聯(lián)商網(wǎng)消息：步步高商業(yè)連鎖股份有限公司今日發(fā)布公告稱：公司于2013年7月24日召開了第三屆董事會(huì)第二十三次會(huì)議審議通過了《關(guān)于使用自有資金對(duì)外委托貸款的議案》，現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)公告如下：

　　一、委托貸款事項(xiàng)概述

　　公司擬委托中國建設(shè)銀行股份有限公司湘潭市分行向重慶綠港標(biāo)志房地產(chǎn)開發(fā)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“重慶綠港公司”）貸款人民幣14，000萬元（貸款期限為1年，貸款年利率為12％）。擔(dān)保措施：（1）由重慶綠港公司控股股東重慶綠港房地產(chǎn)開發(fā)有限公司提供連帶責(zé)任擔(dān)保。（2）重慶綠港公司以其所有的位于重慶市合川區(qū)合陽辦合化路口片區(qū)（Ａ地塊）為抵押物，該地塊的土地使用權(quán)面積為37，828平方米，產(chǎn)權(quán)證號(hào)為204房地證2013字第15579號(hào)。經(jīng)重慶展華房地產(chǎn)土地估價(jià)與資產(chǎn)評(píng)估有限公司評(píng)估，確定該土地使用權(quán)在評(píng)估基準(zhǔn)日 2013 年7月15日的市場(chǎng)價(jià)值為人民幣叁億零壹佰肆拾萬捌仟叁佰元整。

　　本次委托貸款不構(gòu)成關(guān)聯(lián)交易。

　　根據(jù)深圳證券交易所《中小企業(yè)板信息披露備忘錄27號(hào)：對(duì)外提供財(cái)務(wù)資助》及公司相關(guān)制度的規(guī)定，本次《關(guān)于使用自有資金對(duì)外委托貸款的議案》不需要提交股東大會(huì)審議。

　　二、委托貸款對(duì)象的基本情況

　　1、名稱：重慶綠港標(biāo)志房地產(chǎn)開發(fā)有限公司

　　2、住所：重慶市合川區(qū)合陽辦梧桐街6號(hào)－56號(hào)門市

　　3、法定代表人：陳正權(quán)

　　4、注冊(cè)資本：貳仟萬元整

　　5、成立日期：2012年11月13日

　　6、公司類型：有限責(zé)任公司（法人獨(dú)資）

　　7、經(jīng)營(yíng)范圍：房地產(chǎn)開發(fā)（憑資質(zhì)證執(zhí)業(yè)）、商品房銷售、物業(yè)管理（憑資質(zhì)證執(zhí)業(yè)）

　　8、經(jīng)營(yíng)情況：經(jīng)重慶中天會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司審計(jì)截至2012年12月31日重慶綠港公司的總資產(chǎn)為308，010，039．06元，總負(fù)債為213，455，097．15元，凈資產(chǎn)為94，554，941．91元，資產(chǎn)負(fù)債率為69．30％。2012年?duì)I業(yè)收入為0元，凈利潤(rùn)為－445，058．09元。

　　三、委托貸款的主要內(nèi)容

　　1、委托貸款的總金額：14，000萬元

　　2、委托貸款的用途：項(xiàng)目建設(shè)、補(bǔ)充流動(dòng)資金等

　　3、委托貸款的期限：1年（自實(shí)際放款之日起算，若借款分次發(fā)放，則起算日為首筆借款發(fā)放日，可以提前歸還。）

　　4、委托貸款的年利率：12％

　　5、擔(dān)保措施：

　　（1）由重慶綠港公司控股股東重慶綠港房地產(chǎn)開發(fā)有限公司提供連帶責(zé)任擔(dān)保。

　　（2）重慶綠港公司以其所有的位于重慶市合川區(qū)合陽辦合化路口片區(qū)（Ａ

　　地塊）為抵押物，該地塊的土地使用權(quán)面積為37，828平方米，產(chǎn)權(quán)證號(hào)為204房地證2013字第15579號(hào)。經(jīng)重慶展華房地產(chǎn)土地估價(jià)與資產(chǎn)評(píng)估有限公司評(píng)估，確定該土地使用權(quán)在評(píng)估基準(zhǔn)日 2013 年7月15日的市場(chǎng)價(jià)值為人民幣叁億零壹佰肆拾萬捌仟叁佰元整。

　　四、委托貸款擔(dān)保人基本情況

　　1、名稱：重慶綠港房地產(chǎn)開發(fā)有限公司

　　2、住所：重慶市合川區(qū)南津街辦事處嘉濱南路658號(hào)

　　3、法定代表人：陳正權(quán)

　　4、注冊(cè)資本：伍仟萬元整

　　5、成立日期：2009年3月9日

　　6、公司類型：有限責(zé)任公司

　　7、經(jīng)營(yíng)范圍：房地產(chǎn)開發(fā)（憑資質(zhì)證書核定事項(xiàng)經(jīng)營(yíng)）、商品房銷售、物業(yè)管理（憑資質(zhì)證書核定事項(xiàng)經(jīng)營(yíng)）

　　8、經(jīng)營(yíng)情況：截至2012年12月31日重慶綠港房地產(chǎn)開發(fā)有限公司的總資產(chǎn)為577，331，922．17元，總負(fù)債為574，608，823．14元，凈資產(chǎn)為2，723，099．03元。2012年?duì)I業(yè)收入為0元，凈利潤(rùn)為－11，255，915．55元（財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)）。

　　五、委托貸款的決策程序和風(fēng)險(xiǎn)控制

　�。ㄒ唬Q策程序

　　公司委托貸款的決策程序如下：

　　1、對(duì)外提供財(cái)務(wù)資助之前，由內(nèi)審部負(fù)責(zé)做好被財(cái)務(wù)資助企業(yè)的資產(chǎn)質(zhì)量、經(jīng)營(yíng)情況、行業(yè)前景、償債能力、信用狀況等方面的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查工作。

　　2、董事會(huì)結(jié)合委托貸款對(duì)象的資產(chǎn)質(zhì)量、經(jīng)營(yíng)情況、行業(yè)前景、償債能力、信用狀況等因素進(jìn)行綜合評(píng)估，分析對(duì)外提供委托貸款的風(fēng)險(xiǎn)和公允性，作出是否提供委托貸款的決議。在董事會(huì)權(quán)限之內(nèi)的委托貸款事項(xiàng)，決議后可安排執(zhí)行。超出董事會(huì)權(quán)限的要上報(bào)股東大會(huì)審議。

　�。ǘ╋L(fēng)險(xiǎn)控制措施

　　公司審計(jì)部負(fù)責(zé)對(duì)相關(guān)材料進(jìn)行審核，并做好被財(cái)務(wù)資助單位的資產(chǎn)質(zhì)量、經(jīng)營(yíng)情況、行業(yè)前景、償債能力、信用狀況等方面的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查工作，提出風(fēng)險(xiǎn)防范建議。

　　財(cái)務(wù)資助實(shí)施后，公司審計(jì)部應(yīng)當(dāng)密切關(guān)注接受財(cái)務(wù)資助對(duì)象的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、資產(chǎn)負(fù)債變化、對(duì)外擔(dān)�；蚱渌�(fù)債、分立、合并、法定代表人的變更及商業(yè)信譽(yù)的變化情況、積極防范風(fēng)險(xiǎn)。

　　在董事會(huì)或股東大會(huì)審議通過提供財(cái)務(wù)資助事項(xiàng)后，財(cái)務(wù)部辦理對(duì)外財(cái)務(wù)資助手續(xù)、有關(guān)文件歸檔管理工作和有關(guān)的其他事宜，做好對(duì)接受資助對(duì)象的后續(xù)跟蹤、監(jiān)督及其他相關(guān)工作。

　　六、董事會(huì)意見

　　公司董事會(huì)認(rèn)為：本次以委托貸款方式對(duì)重慶綠港公司進(jìn)行財(cái)務(wù)資助可以更好的提高公司自有閑置資金的利用效率，有利于股東利益最大化。本次委托貸款的安全性較高，不能收回上述貸款的風(fēng)險(xiǎn)較小。

　　七、獨(dú)立董事意見

　　經(jīng)審慎審查，獨(dú)立董事認(rèn)為：公司目前經(jīng)營(yíng)情況良好，財(cái)務(wù)狀況穩(wěn)健，自有資金充裕，在保證流動(dòng)性和資金安全的前提下，利用自有閑置資金14，000萬元對(duì)外委托貸款，在控制風(fēng)險(xiǎn)前提下提高公司自有資金的使用效率，增加公司自有資金收益，不會(huì)對(duì)公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)造成不利影響，符合公司利益，不存在損害公司及全體股東，特別是中小股東利益的情形。因此，我們同意公司使用自有資金向重慶綠港公司委托貸款14，000萬元。

　　八、保薦機(jī)構(gòu)意見

　　經(jīng)核查，保薦機(jī)構(gòu)認(rèn)為：步步高本次對(duì)外提供委托貸款經(jīng)公司董事會(huì)審議通過，獨(dú)立董事發(fā)表了同意意見，履行了必要的審批程序。公司在保證日常經(jīng)營(yíng)所需資金的情況下，利用閑置的自有資金，通過委托銀行貸款有利于提高公司資金使用效率，實(shí)現(xiàn)公司和股東利益最大化。保薦機(jī)構(gòu)同意公司本次對(duì)外提供委托貸款。

　　九、其它

　　截至公告日，公司無對(duì)外提供財(cái)務(wù)資助的情形。

　　截至公告日，公司未使用閑置募集資金暫時(shí)補(bǔ)充流動(dòng)資金，且最近十二個(gè)月內(nèi)未將募集資金投向變更為永久性補(bǔ)充流動(dòng)資金、未將超募資金永久性用于補(bǔ)充流動(dòng)資金或歸還銀行貸款。

　　公司承諾在提供上述委托貸款后的十二個(gè)月內(nèi)，不使用閑置募集資金暫時(shí)補(bǔ)充流動(dòng)資金、不將募集資金投向變更為永久性補(bǔ)充流動(dòng)資金、不將超募資金永久性用于補(bǔ)充流動(dòng)資金或歸還銀行貸款。

　　十、備查文件

　　1、第三屆董事會(huì)第二十三次會(huì)議決議；

　　2、獨(dú)立董事意見；

　　3、保薦機(jī)構(gòu)意見。

　　特此公告。

　　步步高商業(yè)連鎖股份有限公司董事會(huì)

　　二○一三年七月二十七日