由于資金流動性的需要，商業(yè)百貨公司賬上往往擁有不菲的貨幣現金，但存于銀行之后利潤回報并不高。合肥百貨2013年半年報顯示，公司手上擁有逾33億現金，但利息收入卻只有0.27億元，但在這背后，百貨公司也有難言之隱。

合肥百貨2013年半年報顯示，公司報告期末擁有貨幣資金33.32億元，其中銀行存款為22.59億元，同期公司的利息收入僅為0.27億元。

按照簡單的算術平均值計算，合肥百貨2013上半年年銀行存款平均值為25.65億元，這意味著合肥百貨銀行存款的存款利率只有1.05%，年化收益率只有2.1%，遠低于央行公布的銀行定期存款利率。

目前1年期銀行存款利率為3.25%，半年期的存款利率為3.05%，即使是3個月的短期存款，利率也達到了2.85%。這就是說，合肥百貨的存款利率還不及3個月的短期存款利率，僅高于活期存款0.35%的利率。

巨額銀行存款躺在銀行“睡大覺”，與公司的凈利潤相比，賺回的利息幾乎可以忽略不計。事實上，合肥百貨最近三年銀行存款利率同樣不高。以算術平均值計 算，2010年至2012年公司銀行存款分別只有1.06%、1.47%和0.87%。但實際上，百貨公司也有自己的難處。

合肥百貨董秘辦工作人員在接受記者采訪時表示，由于進貨和結算的需要等原因，公司存款并不都是定期存款，其中很大一部分是活期存款。而且公司還有逾15億元的預收款，這實際上是公司的負債，公司也不會轉成定期存款。

該工作人員進一步表示，公司的定期存款基本都是以3-6個月為主，由于期限較短，能夠帶來的利息有限。實際上，與2012年相比，公司的利率水平在2013年已經有了明顯的提高。

在已經發(fā)布半年報的百貨公司中，銀行存款利率普遍不高，重慶百貨和東百集團的年化收益率不足2%，友好集團甚至只有1.13%。在資金流動性的壓力下，雖然百貨公司坐擁數十億現金，但卻無法帶來實實在在的利潤收入。

（來源：財經網）